相続手続きでよくある失敗事例5選｜後悔しないために知っておきたいポイント

ご家族が亡くなり相続が発生したとき、

「とりあえず自分で手続きをやってみよう」
「急がなくても大丈夫だろう」

と考える方も多いのではないでしょうか。

もちろん、ご自身で相続手続きを進めることは可能です。

しかし実際には、相続人の確認、財産調査、遺産分割、不動産の相続登記、預貯金や有価証券の手続きなど、やるべきことはたくさんあります。

今回は、相続手続きでよくある失敗事例を5つご紹介します。

失敗① 相続財産を十分に調べずに遺産分割してしまった

「父の財産は、実家と○○銀行の預金だけだろう」

と思って遺産分割をしたところ、後になって別の銀行口座や株式などが見つかるケースがあります。

特に最近では、

・ネット銀行
・ネット証券
・投資信託
・昔購入した株式

など、ご家族が把握していない財産が見つかることもあります。

遺産分割をする前に、まずは相続財産の全体像をしっかり確認することが大切です。

失敗② 相続人を確認せずに話し合いを進めてしまった

遺産分割協議は、相続人全員で行う必要があります。

ところが戸籍を確認してみると、

「知らなかった相続人がいた」

ということがあります。

例えば、

・前婚のお子様がいた
・養子縁組をしていた
・兄弟姉妹の一人が亡くなり、その子どもが相続人になっていた

などのケースです。

相続人が一人でも抜けた遺産分割協議は、原則として有効に成立しません。

そのため、最初に戸籍を収集して相続人を正確に確定することが重要です。

失敗③ 不動産の相続登記を後回しにしてしまった

「実家を売る予定もないので、名義はそのままでいいだろう」

と相続登記を後回しにしてしまうケースがあります。

しかし、令和6年4月1日から相続登記は義務化されています。

また、長期間放置している間に相続人が亡くなると、その子どもなどへ相続関係が広がり、手続きがさらに複雑になることがあります。

不動産がある場合は、早めに相続登記について検討しましょう。

失敗④ 預貯金だけ手続きして安心してしまった

相続というと「銀行の預金」を最初に思い浮かべる方が多いですが、相続財産は預貯金だけではありません。

例えば、

・不動産
・株式、投資信託
・生命保険
・自動車
・その他の財産

などがあります。

一つひとつ個別に手続きを進めるよりも、最初に財産全体を整理してから進めた方が効率的です。

失敗⑤ 自分ですべてやろうとして途中で止まってしまった

相続手続きでは、

・役所での戸籍収集
・金融機関への照会
・証券会社への手続き
・遺産分割協議書の作成
・法務局への相続登記

など、それぞれ異なる手続きが必要になります。

最初は「自分でできそう」と思っていても、

「平日に何度も動けない」
「必要書類が多すぎて分からない」
「銀行ごとに手続きが違って大変」

となり、途中で止まってしまうケースも少なくありません。

相続手続きは「全体を見て進める」ことが大切です

相続手続きで大切なのは、一つの手続きだけを見るのではなく、

「誰が相続人なのか」
「どんな財産があるのか」
「最終的に誰が何を取得するのか」

を整理してから進めることです。

特に、不動産・複数の預貯金・有価証券などがある場合には、手続きが複雑になりやすくなります。

遺産整理なら相続手続きをまとめて依頼できます

「相続手続きを自分でする時間がない」

「預貯金も不動産も株式もあり、何から手を付ければよいか分からない」

このような場合には、相続手続きをまとめて専門家へ依頼する「遺産整理」という方法があります。

司法書士法人いわさき総合事務所では、

・戸籍収集
・相続人調査
・相続財産調査
・遺産分割協議書の作成
・預貯金の相続手続き
・有価証券の相続手続き
・不動産の相続登記

など、相続手続きをトータルでサポートしております。

このような方はお気軽にご相談ください

・何から相続手続きを始めればよいか分からない
・預貯金や不動産など複数の財産がある
・株式や投資信託も相続財産に含まれている
・相続人が多い、または県外に住んでいる
・仕事が忙しく相続手続きをする時間がない
・相続手続きをできるだけまとめて任せたい

まとめ｜相続手続きは早めの準備が大切です

相続手続きは、一つひとつを見ると難しくないように感じても、すべてを完了させるには多くの時間と手間がかかります。

さらに、手続きを進めた後で財産や相続人の見落としが判明すると、余計な手間がかかることもあります。

「自分でできるか分からない」
「相続手続きを丸ごとお願いしたい」

という段階でも構いません。

相続手続き・遺産整理でお困りの方は、司法書士法人いわさき総合事務所までお気軽にご相談ください。

 

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広島市佐伯区五日市にある相続手続き・遺言書作成専門の司法書士法人「いわさき総合事務所」代表の岩﨑 宏昭です。
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