亡くなった親の財産が分からない！相続財産はどうやって調べる？

相続が発生したものの、

「親がどこの銀行を使っていたのか分からない」

「株を持っていたようだけど、証券会社が分からない」

「実家以外にも土地を持っていたかもしれない」

このようなお悩みを抱えている方は少なくありません。

相続手続きを進めるためには、まず「どのような相続財産があるのか」を把握することが大切です。

今回は、亡くなった方の財産がよく分からない場合に、どのように調査していけばよいのかを解説します。

まずは自宅にある資料を確認しましょう

最初に確認したいのが、亡くなった方の自宅に残されている書類です。

例えば、

・預金通帳
・キャッシュカード
・金融機関から届いた郵便物
・証券会社からの取引報告書
・固定資産税の納税通知書
・保険会社からのお知らせ
・確定申告書の控え

などです。

こうした資料から、取引していた金融機関や保有していた財産が分かることがあります。

郵便物もすぐに処分せず、相続財産を確認するための資料として一度目を通しておくことをおすすめします。

預貯金はどうやって調べる？

通帳やキャッシュカードが残っていれば、取引していた金融機関を把握しやすくなります。

しかし、

「通帳が見つからない」

「最近は通帳を作っていなかった」

というケースもあります。

その場合は、自宅に届いている郵便物や過去の資料などから取引金融機関を探していきます。

金融機関が判明した場合には、相続人であることを証明する書類などを準備し、残高証明書や取引履歴などを取得して財産内容を確認していく方法があります。

金融機関によって必要書類や手続き方法が異なるため、事前の確認が必要です。

ネット銀行にも注意しましょう

最近では、店舗を持たないネット銀行を利用している方も増えています。

ネット銀行の場合、紙の通帳がないため、ご家族が口座の存在に気づきにくいことがあります。

パソコンやスマートフォンを無理に操作するのではなく、

・金融機関からの郵便物
・メールの通知
・他の銀行口座の入出金履歴

など、確認できる資料から手掛かりを探すことも重要です。

株式や投資信託がある場合は？

亡くなった方が株式や投資信託を持っていた場合には、証券会社での相続手続きが必要になります。

証券会社から届いている書類などがあれば確認してみましょう。

一方で、

「株をやっていたことは知っているけれど、どこの証券会社なのか分からない」

というケースもあります。

特にネット証券では、紙の書類がほとんど残っていない場合もあるため、預貯金とは違った調査が必要になることがあります。

不動産も忘れずに確認しましょう

相続財産の中でも見落としたくないのが不動産です。

実家については把握していても、

「昔購入した土地があった」

「親から相続した山林が残っていた」

「遠方に土地を所有していた」

といったことがあります。

固定資産税の納税通知書などを確認し、どのような不動産を所有していたのか調査していきます。

不動産が見つかった場合には、相続登記の手続きも必要です。

財産調査は「一つ見つけたら終わり」ではありません

例えば、○○銀行の預金が見つかったからといって、それだけが相続財産とは限りません。

亡くなった方が、

・複数の銀行に預金をしていた
・証券会社に株式を保有していた
・複数の不動産を所有していた

というケースもあります。

そのため、相続手続きを始める前に、できる限り財産の全体像を把握することが大切です。

財産が分からないと遺産分割も進めにくい

相続人同士で、

「誰がどの財産を相続するのか」

を話し合うためには、その前提として「どのような財産があるのか」を把握しておく必要があります。

財産を十分に調査しないまま遺産分割を行い、後になって別の預金や株式、不動産などが見つかると、追加の手続きが必要になる場合があります。

そのため、

財産調査 → 財産の全体像を把握 → 遺産分割 → 各種相続手続き

という順番を意識して進めることが重要です。

「何があるか分からない」という段階からご相談いただけます

「財産を全部調べてから司法書士に相談しよう」

と思われる方もいらっしゃいます。

しかし、ご自身で全てを調べてから相談する必要はありません。

むしろ、

「どこの銀行か分からない」

「株があるかもしれない」

「不動産がどれだけあるのか分からない」

という段階からご相談いただくことで、その後の相続手続きをスムーズに進められる場合があります。

当事務所の遺産整理サポート

司法書士法人いわさき総合事務所では、

・戸籍収集
・相続人調査
・相続財産調査
・遺産分割協議書の作成
・預貯金の相続手続き
・有価証券の相続手続き
・不動産の相続登記

など、相続手続きをまとめてサポートしております。

「何が相続財産なのか分からない」という場合でも、財産調査からその後の相続手続きまでご相談いただけます。

このような方はお気軽にご相談ください

・亡くなった親の財産を把握できていない
・どこの銀行に預金があるか分からない
・株式を持っていたようだが証券会社が分からない
・不動産がどれだけあるか分からない
・相続人が複数いる
・仕事が忙しく自分で調査する時間がない
・財産調査から相続手続きまでまとめて任せたい

まとめ｜財産が分からないときこそ早めにご相談ください

相続手続きでは、最初に相続財産の全体像を把握することが非常に重要です。

預貯金、不動産、有価証券など、財産の種類によって調査方法やその後の手続きも異なります。

「何があるか分からないから相談できない」のではなく、

「何があるか分からないからこそ相談する」

という考え方で大丈夫です。

相続財産の調査から預貯金・有価証券・不動産などの相続手続きまでまとめて依頼したい方は、司法書士法人いわさき総合事務所までお気軽にご相談ください。

 

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広島市佐伯区五日市にある相続手続き・遺言書作成専門の司法書士法人「いわさき総合事務所」代表の岩﨑 宏昭です。
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