有価証券の相続手続き｜株式・投資信託の名義変更と注意点を解説｜広島 相続遺言の相談窓口（司法書士法人いわさき総合事務所）

有価証券の相続手続き｜株式・投資信託の名義変更と注意点を解説

ご家族が亡くなられた後、
「株や投資信託はどうすればいいのか分からない」
というご相談を多くいただきます。

預貯金とは異なり、有価証券の相続手続きは証券会社ごとの対応や専門的な知識が必要となるため、戸惑われる方も少なくありません。

この記事では、有価証券の相続手続きの流れや注意点について、分かりやすく解説します。

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有価証券とは？

有価証券とは、主に次のようなものをいいます。

・株式
・投資信託
・社債
・国債　など

これらは、証券会社の口座で管理されていることが一般的です。

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相続発生後は取引が制限されます

証券会社は、名義人の死亡を確認すると口座を凍結します。
そのため、売却や出金などの取引ができなくなります。

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有価証券の相続手続きの流れ

一般的な流れは次のとおりです。

1．証券会社へ死亡の連絡
2．残高証明書の取得
3．戸籍を収集して相続人を確定
4．遺産分割協議または遺言書の確認
5．名義変更または換価（売却）手続き

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手続き方法は主に2つ

■ 名義変更（移管）

相続人の証券口座へ有価証券を移す方法です。
将来的に保有を続けたい場合に適しています。

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■ 売却して現金化

有価証券を売却し、現金として分配する方法です。
相続人間で分けやすくなるメリットがあります。

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必要書類の一例

・被相続人の出生から死亡までの戸籍
・相続人全員の戸籍謄本
・相続人全員の印鑑証明書
・遺産分割協議書または遺言書
・証券会社所定の書類

※証券会社ごとに異なるため事前確認が重要です。

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注意点

■ 証券口座の開設が必要な場合がある

名義変更を行う場合、相続人自身の証券口座が必要となります。
未開設の場合は、新たに口座を開設する必要があります。

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■ 価格が変動するリスク

株式や投資信託は日々価格が変動します。
手続き中に価値が上下する可能性がある点に注意が必要です。

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■ 配当金の取扱い

相続開始後の配当金の帰属についても、遺産分割の対象となる場合があります。

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よくあるご相談

・どの証券会社に口座があるか分からない
・複数の証券会社があり手続きが大変
・売却するべきか迷っている
・相続人間で分け方が決まらない

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当事務所のサポート内容

司法書士法人いわさき総合事務所では、有価証券の相続手続きについてもトータルでサポートしております。

・戸籍収集の代行
・相続関係の整理
・遺産分割協議書の作成
・証券会社への手続きサポート

複雑になりがちな有価証券の相続も、スムーズに進めることが可能です。

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まずはお気軽にご相談ください

有価証券の相続手続きは、預貯金と比べて専門的な判断が求められる場面が多くあります。

早めに対応することで、手続きをスムーズに進めることができます。
どうぞお気軽にご相談ください。

 

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（事務所1階に駐車場有）

広島市佐伯区五日市にある相続手続き・遺言書作成専門の司法書士法人「いわさき総合事務所」代表の岩﨑 宏昭です。
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